Warren Buffett dijo en su momento en qué invertir a largo plazo y la estrategia sigue vigente. Haga caso al mejor inversor de todos los tiempos.
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Siga el consejo de Warren Buffett acerca de la mejor inversión a largo plazo
El pasado ejercicio 2025 los principales índices bursátiles estadounidenses tuvieron un buen recorrido:
- S&P 500 +16,4%, con dividendos +17,9%
- Nasdaq Composite +20,4%
- Dow Jones Industrial +13%
- Russell 200 +11,3%, con dividendos +12,8%
Si se hubiese invertido 10.000 euros, la ganancia sería la siguiente:
- S&P 500 → 11.640 euros
- Nasdaq Composite → 12.040 euros
- Dow Jones → 11.300 euros
Esto refleja que en 2025 siguieron liderando las grandes tecnológicas, mientras que las small caps (pequeñas acciones) del Russell 2000 tuvieron un buen año pero quedaron rezagadas frente a los índices de gran capitalización.
Las Siete Magníficas, tanto en 2023 como en 2024, fueron fundamentales, ya que más de la mitad de la rentabilidad del S&P 500 provino exclusivamente de ellas. Pero el año pasado empezaron a perder impulso y, en lo que va de 2026, se encuentran rezagadas con respecto al resto del mercado. ¿Nos arrepentiremos en 2040 de no haber comprado acciones y tener en nuestra cartera títulos de Apple, Amazon, Tesla, Meta, Alphabet, Microsoft y Nvidia o estar invertido en el ETF Roundhill Magnificent Seven (MAGS)?
Al margen de las tecnológicas, la mejor inversión es la bolsa. Por ejemplo, si cogemos los últimos 100 años (no está computado 2024), la Bolsa de Estados Unidos ha tenido una rentabilidad anual real (después de inflación) del +6,6%. El resto de activos en ese mismo periodo tuvieron un comportamiento muy inferior (los bonos del Estado +3,6%, las letras del tesoro +2,7%, el oro +0,7%).
Y todos estos números asombrosos pese a que en la crisis de las punto com y la gran crisis financiera mundial de 2008, las Bolsas mundiales literalmente se hundieron, y también asistimos al ataque de las Torres Gemelas.
Esto se puede entender mejor con un ejemplo práctico: 1 dólar del año 1.802 en acciones se convertiría en 705.000 dólares en el año 2.012. En cambio, ese dólar invertido en bonos se convertiría en 1.780 dólares y si se hubiese invertido en oro pues en 4,52 dólares.
Incluso Warren Buffett, considerado uno de los mejores inversores de todos los tiempos, por no decir que es el mejor, en 2013 ya dijo que quien tuviese capital lo invirtiese en un fondo indexado que replicase el S&P 500 y que tuviese bajas comisiones. Concretamente citó el famoso ETF Vanguard S&P 500.
Y fue un gran consejo, porque desde que lo dijo su rentabilidad anual ha sido de un +12,9%. Es decir, haber invertido en ese momento 10.000 dólares se habrían convertido hoy en 42.887 dólares, descontando las comisiones del 0,03% del fondo. Es decir, una rentabilidad acumulada del +328,87%.
Por cierto, y sin pretender ser gafe, porque solo informo ya que considero que hay que decirlo todo: las acciones tienden a caer durante el verano antes de las elecciones de mitad de mandato. ¿Se repetirá la historia este verano por las elecciones de noviembre? Durante los años de elecciones de mitad de mandato, el S&P 500 ha experimentado históricamente una pérdida media del -2,8% entre abril y septiembre. Veremos qué sucede en esta ocasión.
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