Explico un fondo que es bastante interesante para invertir en acciones europeas y también cómo podemos y debemos evitar que la inflación nos haga perder poder adquisitivo.
Aquí mis libros
Contenido:
✔ La inflación no espera: por qué necesita invertir ya para no empobrecerse y en qué
✔ Un ETF que invierte en acciones europeas que merece la pena ser considerado
La inflación no espera: por qué necesita invertir ya para no empobrecerse y en qué
Los impuestos y la subida de precios de bienes y servicios debido a que la demanda supera la oferta, son dos causas habituales de «empobrecimiento» de los ciudadanos. Pero hay un tercer elemento más grave y peligroso, la inflación, que se encarga de que perdamos pérdida de poder adquisitivo.
Es por ello que urge, no ahora, sino de siempre, rentabilizar nuestro capital. Hay muchas formas como por ejemplo invertir en vivienda, plazas de garaje, oficinas, locales comerciales, terrenos, acudir a depósitos bancarios, cuentas remuneradas, etc.
Pero invertir en Bolsa es, a la larga, la inversión que ofrece una mayor rentabilidad a cambio también de asumir más riesgo:
- Si miramos los últimos 100 años, la Bolsa de Estados Unidos ha tenido una rentabilidad anual real (después de inflación) del +6,6%. El resto de activos en ese mismo periodo tuvieron un comportamiento muy inferior (los bonos del Estado +3,6%, las letras del tesoro +2,7%, el oro +0,7%).
- En los últimos 25 años, el S&P 500 y el Nasdaq 100 han obtenido una rentabilidad total (incluido dividendos) del 539% y 585% respectivamente, lo que implica una rentabilidad promedio anual casi del 8%. En el caso del Ibex español es de un 176% (4,16% anual) y el Eurostoxx 50 un 129% (3,39% anual).
- En los últimos 10 años la rentabilidad anualizada del S&P 500 es del 13,8%.
- En los últimos 5 años la rentabilidad anualizada del S&P 500 es del 14,3%.
Así pues, estimado lector, debe decidir en qué quiere invertir su dinero, pero que sea ya, porque el tiempo va en su contra y la inflación no espera a nadie. Dependiendo de su edad, perfil (conservador, moderado, agresivo), horizonte temporal (corto, medio, largo plazo) y capital, será más recomendable un tipo u otro de inversión.
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Un ETF que invierte en acciones europeas que merece la pena ser considerardo
Ya he comentado en su momento que el mes de septiembre es el peor del año para el S&P 500, de hecho en los últimos 10 años cae de promedio un -1,34%.
Pero septiembre tampoco es un buen mes para la Bolsa europea. El Stoxx 600 registra una caída promedio del – 0,47% en la última década, aunque no es el peor mes del año para el índice, junio le supera con un descenso promedio del -0,86%, así como marzo con -0,59% y agosto con -0,58%.
Hay un fondo que a lo largo del tiempo se ha comportado bien y además es bastante competitivo en cuanto a las comisiones. Se trata del ETF iShares Core MSCI EMU UCITS ETF EUR (Acc) ISIN IE00B53QG562 | Ticker SXR7
Este ETF es una de las mejores opciones para invertir en acciones de la zona euro y con comisiones muy competitivas, ofreciendo una exposición amplia y representativa a valores de la zona del euro (invierte en la actualidad en 220 compañías).
El fondo replica el índice MSCI EMU formado por acciones de gran y mediana capitalización de los países de la Unión Europea. Ess un ETF grande que gestiona 6.253 millones en activos y se lanzó el 12 de enero de 2010, estando domiciliado en Irlanda.
La ratio de gastos totales (TER) es del 0,12% anual y los dividendos se acumulan y se reinvierten en el ETF.
Los países donde está más invertido son: Francia (25,24%), Alemania (25,06%), Países Bajos (18,61%), España (10,98%), otros (20,11%).
Por sectores, está invertido en finanzas (27,67%), industria 1(9,23%), tecnología (15,03%), productos cíclicos de consumo (7,35%), otros (30,72%).
Las principales acciones que tiene son
- ASML 8,31%
- Siemens 3,11%
- Banco Santander 2,61%
- Allianz 2,44%
- SAP 2,42%
- Schneider Electric 2,32%
- TotalEnergies 2,21%
- BBVA 2,01%
- Iberdrola 1,90%
- Airbus 1,80%
En cuanto a su rentabilidad:
- Desde su lanzamiento +280,74%
- A 5 años +64,92%
- A 1 año +25,33%
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