El elemento más importante en el trading, la psicología y varianza

Te voy a explicar el elemento más importante en el trading, la psicología y varianza. Guarda este post porque te servirá siempre.

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Bien, entremos en materia…

En el mundo del trading y de las inversiones en los mercados, necesitamos una serie de elementos que son absolutamente imprescindibles si queremos llegar a buen puerto y no terminar perdiendo todo nuestro dinero y abandonando.

Algunos de ellos tienen la parte positiva de que se pueden adquirir, como por ejemplo los conocimientos, la experiencia y la disciplina para gestionar el riesgo.

Sí, con dedicación, esfuerzo, constancia, paciencia y disciplina podemos adquirir una buena fuente de conocimientos y también una buena experiencia.

Otro elemento es el capital, el dinero. Dependiendo de las circunstancias de cada persona, podrán o no lograrlo. Y es que en el trading ha hecho mucho daño esa leyenda urbana de que no se necesita mucho dinero, solo un poquito y esto es debido a dos factores:

  • Hay brokers que piden poco dinero para poder operar
  • Tenemos los productos apalancados, tales como los futuros, los cfds, forex, etc.

Pero no te engañes, una cosa es que sí se pueda hacer trading teniendo poco dinero y otra muy diferente es que logres hacerlo bien.

En el trading se necesita un buen colchón de dinero, básicamente por las siguientes razones:

1º Habrá momentos complicados, momentos en los que podamos entrar en una mala racha y soportar pérdidas.

2º Desde el punto de vista psicológico es muy bueno saber que tenemos un buen colchón de dinero detrás. Se hace más estresante hacer trading cuando se tiene poco respaldo económico porque sabemos que a nada que vengan mal dadas nos quedamos sin dinero. Eso añade una presión extra, un estrés y una ansiedad que finalmente termina afectando para mal a nuestra operativa, ya que nos resulta más difícil respetar los stop loss, ser disciplinados con nuestra estrategia (entrar donde hay que entrar y salir donde hay que salir).

¿Cuánto es lo mínimo ideal para empezar a hacer trading? Esa pregunta es imposible de responder porque depende de cada caso en concreto y de muchos condicionantes: no es lo mismo que el trading sea tu única fuente de ingresos y quieras vivir del trading o que además tengas otro trabajo; cuánto necesitas o quieres intentar obtener al mes; cuánto tiempo le vas a dedicar al día; si operas sólo al alza o también operas a la baja para aprovechar las caídas de los mercados; en qué mercados inviertes (acciones, índices, divisas, materias primas); cuál es tu horizonte temporal en el trading (intradía, corto, medio o largo plazo); si utilizas o no productos con apalancamiento financiero (futuros, cfds, forex); cuánto te pide tu broker en concepto de garantía y qué comisiones cobra, además del spread u horquilla que tiene.

El elemento más importante en el trading, la psicología y varianza

Hasta ahora hemos visto elementos fundamentales e imprescindibles para que nuestra operativa de trading sea solvente. Pero nos queda el más importante de todos: la psicología.

Siempre se ha dicho que el éxito en el trading es un 80% de psicología y un 20% de conocimientos y experiencia. Cualquier sistema de trading es rentable si se lleva a cabo una correcta gestión del riesgo. Así pues, una mala gestión del riesgo arruina el mejor sistema de trading. No voy a entrar a discutir si esos números son acertados, lo que sí es seguro es que si sabes mucho pero tu psicología no es la correcta, perderás. Así de simple, no loe des más vueltas, puedes creerme o no, pero es la realidad.

Nuestra está programada de forma totalmente en contra del trading. Es cierto que cualquier persona entiende que si en una operación vamos ganando no la cerramos (dejamos correr las ganancias) y si en una operación vamos perdiendo la cerramos (cortamos las pérdidas).

Pues en la realidad es todo lo contrario. Cuando estamos dentro del mercado con dinero real, en cuanto vamos ganando dinero nos aparece la ansiedad de cerrar ya la operación no vaya a ser que se nos gire en contra y pasemos de ganar a perder dinero.

Y al revés, cuando vamos perdiendo no cerramos la operación, no queremos asumir que nos hemos equivocado, no queremos perder dinero y seguimos dentro esperando que el mercado se dé cuenta de su error y se posicione a nuestro favor, cosa que a veces hará y la mayoría de veces no hará.

No hay que ser un pitagorín de los números para saber que al final, una operación perdedora nos quita más dinero de lo que ganamos en una operación ganadora, de manera que aunque acertemos el 65% de las operaciones, perderemos dinero.

¿Cómo se resuelve ésto? ¿Cómo podemos mejorar psicología para que no lastre nuestro trading? Sabiendo que si no somos disciplinados, férreos, pacientes y fríos, es mejor que dejemos el trading para no perder dinero.

En este artículo, para que no se haga demasiado extenso, te doy un consejo muy sencillo de entender y aplicar: aprovéchate de tu broker y las nuevas tecnologías.

En efecto, ya que hoy en día prácticamente todos los brokers tienen lo que se llama órdenes condicionadas, utilízalas y vete del ordenador.

Voy por partes. Los brokers tienen varios tipos de órdenes. Órdenes condicionadas son aquellas que se pueden lanzar todas al mismo tiempo y que cuando una de ellas se activa inmediatamente y de forma automática el broker anulas el resto.

Ejemplo. Imagina que quieres comprar cuando el precio llegue a 10, que quieres gestionar el riesgo y limitar las posibles pérdidas si tras comprar en 10 el precio cae a 9, y que quieres buscar un objetivo de subida si el precio sube a 12.

Pues en tu broker lanzas las órdenes condicionadas:

  • Compra en 10
  • Stop loss en 9
  • Objetivo en 12

Una vez que las lanzas y ya estás dentro del mercado comprado en 10, coges, te levantas del ordenador y te vas. Me da igual a donde vayas, lo que hagas o dejes de hacer, pero te vas. La idea es no saber qué está haciendo el mercado, así no tendrás la tentación de cerrar la operación antes de que llegue a 12, o bien cambiar y alejar el stop loss de 9 a 8 porque se acerca a 9 y no quieres que salte, etc.

Tranquilo, si llega a 12 el broker te cierra la operación y anula la orden que hay pendiente del stop loss. Y si no llega a 12 pero cae a 9, el broker te cierra la operación y anula la orden que hay pendiente en 12.

Así de simple, ojos que no ven, corazón que no siente.

Y si tu broker no tiene órdenes condicionadas, sencillamente vete y abre cuenta con otro broker que sí tenga.

La importancia de la varianza en el trading

La varianza es la desviación típica de la media central, es decir, todo resultado que se sale de la media y para peor.

El problema es que muchos traders no saben cómo combatir la varianza, y acaban desesperados y abandonan su sistema. La clave es todo lo contrario. Si tu sistema es bueno y en líneas generales tiene un buen porcentaje de aciertos y ganancias a lo largo del tiempo, la manera de corregir la varianza es seguir entrando a todas las señales que dé el sistema, ya que una varianza se corrige cuanto mayor número de operaciones (que dé el sistema) hagamos.

Pues eso es todo lo que te quería comentar acerca del elemento más importante en el trading, la psicología y varianza. Espero que te haya resultado útil.

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